蒙特利尔银行（Bank of Montreal, BMO-T）解雇了驻纽约的一名董事总经理，该董事曾参与美国监管机构对该行债券营销行为的调查。
提交给美国金融业监管局（FINRA）的记录显示，刘斗植于1月17日离开了汇丰银行。12月18日提交的一份被归类为“指控后离职”的披露文件指出，美国证券交易委员会（Securities and Exchange Commission）于2023年9月向卢发出了所谓的“威尔斯通知”，建议对他采取执法行动。不过，SEC尚未对卢提起诉讼。
美国金融业监管局披露的信息称，SEC称其对卢的指控与一项针对固定利率住房抵押贷款抵押债券（cmo）可能存在欺骗性结构和营销的调查有关。美国金融业监管局披露的信息称，“卢正在配合调查，并对工作人员通过韦尔斯程序做出的初步决定提出质疑。”
本月早些时候，BMO就美国证券交易委员会（SEC）对其涉嫌欺诈性结构和营销cmo的指控达成和解，同意支付1,900万美元的罚款，以及2,170万美元的利润分配和利息。SEC表示，后一笔金额将“在可行范围内”分配给受害投资者。美国证券交易委员会允许BMO在不承认或否认该机构调查结果的情况下达成和解。
BMO发言人Jeff Roman拒绝对此发表评论，称这是“个人问题”。彭博新闻社（Bloomberg News）最先报道了卢离开BMO的消息。
卢不在SEC与BMO达成的和解协议的被告名单上，和解令也没有在其指控的事实中提到他。相反，它提到了BMO的一名“高级”员工，他“主要负责”债务产品的“结构”。
这种被称为Agency CMO债券的产品是通过将住宅抵押贷款集中到信托基金中，然后发行债券，根据这些抵押贷款的偿还情况向投资者支付一定的回报率。cmo通常被认为是风险较低的投资，因为它们有房利美（Fannie Mae）、房地美（Freddie Mac）和吉利美（Ginnie Mae）等美国政府支持机构的全面担保。
美国证券交易委员会表示，从2020年12月到2023年5月，BMO出售了价值超过30亿美元的Agency CMO债券。根据SEC的调查，在此期间，这名高级雇员“发现，当来自低利率抵押贷款池的数百万美元抵押贷款与来自高利率抵押贷款池的一小部分（通常只有1000美元）抵押贷款组合在一起时”，债券似乎得到了比实际情况高得多的高利率抵押贷款的支持。
2022年6月，BMO债券部门的另一名员工收到了一名市场参与者的投诉，称抵押品信息“需要更好地披露”，并指责该银行“不像宣传的那样销售”。SEC表示，投诉从未升级到BMO的合规部门或更高级的管理层。
Lew先生于2018年9月加入BMO，当时该银行收购了KGS-Alpha Capital Markets LP，这是一家总部位于纽约的固定收益经纪交易商，专门从事美国抵押贷款和资产支持证券。在BMO被收购之前，他曾在KGS-Alpha Capital Markets担任8年的交易员。
