

说到股票投资,很难打败标准普尔500指数基金。
沃伦·巴菲特他赢得了一个长达十年的赌注,即他可以用一个简单的标准普尔500指数基金胜过对冲基金经理。
然而,一些专家警告说,你可能会错过他如果你选择相同的策略,这是一个重要的多样化机会。
2007年,沃伦?巴菲特(Warren Buffett)以100万美元押注,通过投资标准普尔500指数基金,他可以在10年内超越对冲基金经理。
2017年,他赢了。
一些个人投资者也在用自己的资金押注标准普尔500指数,无论是通过交易所交易基金(etf)还是共同基金。
正如它的名字一样,标准普尔500指数包括500家美国大公司。该指数是市值加权的,每家上市公司的权重基于其所有流通股的总价值。该指数每季度重新平衡一次。
以下是其他一些为投资者提供etf见解的报道。
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一位顾问说,这是ETF最吸引人的特点
晨星公司(Morningstar)的数据显示,三大etf追踪标准普尔500指数。它们是SPDR标准普尔500 ETF信托基金(SPDR S&P 500 ETF Trust),交易代码为SPY;iShares核心标准普尔500指数ETF,代码IVV;以及以VOO交易的先锋标普500 ETF。据晨星公司(Morningstar)的数据,这些基金加起来占美国ETF市场的近17%。
根据晨星公司(Morningstar)的数据,2024年,VOO在这三只基金中一直是吸引新资金的领头羊,前九个月净流入710亿美元,比2023年创下的SPY纪录高出200亿美元。
标准普尔500指数在2024年继续创下历史新高。今年以来,截至10月8日,该指数上涨了约20%。在过去的12个月里,该指数上涨了33%。
这一表现超过了一些专家对该指数进入今年的预测,部分原因是美国经济强于预期。
Raymond James首席投资官拉里?亚当(Larry Adam)表示:“人人都在期待的那种难以捉摸的衰退从未出现。”
现在,这家总部位于佛罗里达州圣彼得堡的公司预测美国经济将出现软着陆。然而,股市的上涨可能没有那么强劲。
亚当说:“我认为你会看到更温和的表现——仍然上升,但更温和。”
他说,从历史上看,从10月初到选举日,市场往往平均下跌1.5%左右。
“原因是市场不喜欢不确定性,”亚当说。
他说,好消息是市场往往会收复失地并走高。
高盛(Goldman Sachs)刚刚将标准普尔500指数2024年的预期从5600点上调至6000点,以反映预期的盈利增长。Fundstrat Global Advisors管理合伙人兼研究主管汤姆?李(Tom Lee)最近也对CNBC表示,他预计标准普尔500指数年底前的目标点位为6,000点。
投资标准普尔500指数是一种流行的策略。
晨星(Morningstar)被动策略研究主管布莱恩?阿穆尔(Bryan Armour)表示:“它之所以如此有效,有几个原因永远不会改变。”
其优势包括:成本低,能抓住主动型基金经理可利用的大部分机会,而且“长期来看很难被打败”,他说。
“总的来说,我认为标普500指数比大多数投资策略更好,更多元化,”Armour表示。
他说,这可以让你采取一种设定后就忘记的方法,避免试图把握市场时机。
然而,在投资组合中只投资标普500指数基金的股票部分,肯定会有风险。
“过去七八年里,标准普尔500指数绝对是(投资者)可以做的最好的事情,”北卡罗来纳州康科德市Cadence Wealth Partners的注册理财规划师兼负责人肖恩?威廉姆斯(Sean Williams)表示。
“有很多人都有这样的心态,‘我为什么要做不同的事情?’”他说。
Williams表示,一般来说,将所有资产都放在一个位置上都不是个好主意,即使是过去10年表现非常好的美国大公司。
他说,投资其他领域总是有帮助的,比如国际、中小型企业和房地产。
投资标准普尔500指数策略会带来集中风险。例如,信息技术公司占该指数的31.7%,包括苹果、微软、英伟达和博通。
Armour表示,为了降低这种风险,投资者可能会考虑转向像Vanguard total Stock market ETF这样的整体市场投资组合,该基金的交易代码为VTI,这样可以降低投资组合顶部的集中度。
此外,为了获得更广泛的敞口,投资者可能还会考虑购买小价值ETF,晨星分析师目前认为该领域"被严重低估"。