ASB银行被曝惊天漏洞！竟在未严格审查的情况下，处理了高达数十亿纽币的可疑交易，时间跨度从2019年一直持续到2025年。
高等法院法官即将裁定是否批准这笔巨额罚款。
正如新西兰储备银行去年12月所披露的，ASB的违规行为主要涉及未能履行以下反洗钱义务：
储备银行明确指出，ASB的操作流程严重违反了《反洗钱和打击资助恐怖主义法》。
不过，监管机构并未指控ASB直接参与了洗钱或资助恐怖主义活动。
一份提供给《新西兰先驱报》的、经过编辑的储备银行起诉书副本，详细揭示了ASB未妥善审查的交易规模之巨。
其中，涉及外国信托客户的交易金额就高达约93.7亿纽币。
储备银行指出，ASB无法确保这些信托相关的业务关系和交易，与其对信托的认知以及自身的业务和风险状况相符。
起诉书还详细说明，ASB自2012年开始使用名为“Predator”的监控系统以遵守反洗钱法规时，就已清楚知晓该系统的局限性。
储备银行在起诉书中称：“在相关时期之前及期间，ASB曾多次被告知‘Predator’系统存在局限性和/或不适用于其既定目的。”
ASB是储备银行因违反反洗钱法规而告上法庭的第二家银行。
2021年，TSB银行曾因违反该法案被处以350万纽币的罚款。
过去大约15年里，银行业一直因“一刀切去风险”行为而受到审查——即以确保遵守反洗钱法案为名，抛弃整批客户，如汇款公司和加密货币相关企业。
银行实质上必须确信自己没有卷入毒品交易、儿童剥削、违反制裁规定及其他非法活动。因此，它们需要对经手交易的各方进行尽职调查。
从比例来看，ASB可能面临的673万纽币拟议罚款，仅相当于该银行截至2025年6月财年税后净利润的0.26%。
去年12月，储备银行指出，鉴于《反洗钱和打击资助恐怖主义法》已实施十多年，它期望各家银行已具备完善的系统和资源，以完全符合法规要求。
当时，ASB首席执行官维托里亚·肖特回应称：“银行在帮助侦测金融犯罪、维护金融体系安全方面扮演着非常重要的角色。”
“我们的交易监控和客户尽职调查系统及流程存在缺陷，且我们未能足够迅速地解决这些问题。我们在这方面做得不对，我为此道歉。”
“截至2024年2月，我们已经清理了所有积压的交易监控警报。我们已经并持续升级流程，以提升反洗钱能力，包括扩大团队规模和投资技术。”
珍妮·蒂布拉尼是《新西兰先驱报》驻议会新闻画廊的惠灵顿商业编辑，专攻政府与储备银行政策制定、经济学及银行业领域。
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评论列表（4条）
我是小屏达赖的签约作者“尔香”！
希望本篇文章《新西兰ASB银行承认数十亿未受监管交易，央行拟对其处以673万纽币罚款》能对你有所帮助！
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